Мораторий на возбуждение дел о банкротстве

Мораторий дел о банкротстве – мера, введенная правительством РФ в качестве помощи бизнесу, который находится на грани финансовой несостоятельности в период кризиса. Но что это значит, кто может воспользоваться таким правом, чего стоит ожидать дальше и будет ли продлен мораторий на банкротство, понимают не все.

Что значит мораторий на банкротство

Это инструмент, позволяющий защитить бизнес от возможного банкротства в период кризисных ситуаций. Суть моратория на возбуждение банкротства заключается в том, что кредитные организации (банки, микрофинансовые фирмы и частные лица) не могут инициировать процедуру банкротства в отношении должника при невыполнении им обязательства по выплате заемных средств. Если кредитор примет решение обратиться с исковым заявлением, оно не будет принято к рассмотрению.

Но если заемщик понимает, что не справляется со своими обязательствами, он вправе самостоятельно заявить о своем банкротстве. При этом с него не будут взиматься штрафы, ему не будут начисляться пени, не придется нести административную ответственность.

Пока действует мораторий, актуальны правила:

• на просроченные платежи не будут начисляться пени, применяться штрафные санкции и другие взыскания;
• приостанавливаются действия по всем имеющимся исполнительным производствам, на основании которых должно производиться изъятие финансов и имущества в счет покрытия долгов, появившихся до введения правительством моратория на банкротство;
• не может изыматься имущество, находящееся в залоге у кредитной организации.

Учреждения не могут обращаться с заявлениями на своих клиентов, а руководители компаний не обязаны заявлять о несостоятельности юрлица. Аналогичным образом мораторий распространяется и на должников, но они, в свою очередь, имеют право на инициирование процедуры собственного банкротства.

На кого распространяется мораторий

Если в период пандемии запрет на инициирование финансовой несостоятельности затрагивал только организации с определенным ОКВЭД, то введенный в 2022 году мораторий касался всех без исключения – индивидуальных предпринимателей, физических и юридических лиц.

Ранее в списках числились только наиболее пострадавшие предприятия, стратегические и системообразующие объекты. Многие ИП и юрлица не входили в этот реестр. Кроме того, постановление о моратории на банкротство не касалось простых граждан. Вторая итерация уже относилась ко всем гражданам вне зависимости от их предпринимательской деятельности.

Однако акт Правительства содержал единственное исключение – под действие запрета не попадали недобросовестные застройщики. Они есть в реестре проблемных объектов. При этом основанием могли быть различные причины – от несвоевременной постройки до задержки сдачи помещения.

Помимо этого, в постановлении содержится еще одно условие, согласно которому мораторий не будет работать, – ликвидация неплательщика. При такой ситуации кредитор имеет право подавать заявление на его банкротство. Если компания уже приняла решение о своем закрытии, то и шанс на восстановление давать бессмысленно.

Для попадания под мораторий нет необходимости предпринимать какие-либо действия. При подаче кредитором заявления в суд оно будет возвращено обратно.

Если компания хочет уберечь себя от этих ограничений, достаточно просто написать отказ от моратория на банкротство. Для этого нужно подать заявление через Единый Федеральный реестр сведений о банкротстве. Но важно помнить, что после этого все исполнительные производства вновь вступают в законную силу, а кредиторы будут вправе инициировать признание должника финансово несостоятельным.

Когда и для чего был введен мораторий

Соответствующее постановление было принято в конце марта 2022 года. В законную силу оно вступило с первого апреля этого же года. Это была вторая ситуация, когда исполнительный орган пошел на уступки предпринимателям, физическим и юридическим лицам.

Данная мера необходима была для того, чтобы у должников была возможность на протяжении полугода попробовать избавиться от финансовой нестабильности и всех трудностей, возникших на фоне кризиса.

Это время давалось с целью улучшения своего положения, поиска новых источников дохода, укрепления финансовой стороны. Всё это можно было сделать, не закрывая свой бизнес и не увольняя сотрудников, если говорить об индивидуальных предпринимателях и юридических лицах. Кроме того, такая мера позволила стабилизировать экономику на фоне некоторых решений, например введения санкций, принятых западными странами в отношении Российской Федерации, от чего пострадало много юридических и физических лиц.

Плюсы и минусы моратория

Если говорить о положительных сторонах запрета, то они касаются исключительно должников. Мораторий на банкротство – это период, когда появляется возможность продумать дальнейшие действия, подстроить свое дело под сложившиеся обстоятельства, не принимать поспешных и необдуманных решений. Как показала практика во время пандемии, это действенная помощь, благодаря чему многие адаптировались под новые реалии.

Второе преимущество запрета для лиц, находящихся в сложной финансовой ситуации, – это отсутствие неустоек, пеней и штрафов в случае неуплаты по задолженностям. Но это действие не касается долгов, которые появились уже во время моратория.

Третий плюс заключается в том, что если должник не объявляет себя банкротом, то лица, контролирующие бизнес, не привлекаются к субсидиарной ответственности. В случае отсутствия моратория должник обязан инициировать в отношении себя процесс банкротства, если он понимает, что исправить ситуацию не может. Если этого не сделать своевременно, то отвечать за нарушение будет не только неплательщик, но и все, кто имеет прямое отношение к контролю за его предпринимательской деятельностью: к субсидиарной ответственности в таком случае могут быть привлечены учредители, главные бухгалтеры.

Кроме того, лица, занимающие руководящие должности, не подлежат штрафным санкциям в том случае, если компания-должник заявляет о своей несостоятельности в период моратория на банкротство.

Что касается негативных моментов, то они затрагивают в основном кредиторов. Никаких преимуществ для них нет. В течение всего периода «замораживания» запрещено:

• инициировать процедуру признания неплательщика финансово несостоятельным;
• взыскивать имущество, находящееся в залоге.

Минусы также касаются и должников. На законодательном уровне представлено ограничение, на основании которого юридические лица не могут выводить активы:

Запрещено:

• выходить из состава акционеров учредителям, а также участникам из ООО;
• приобретать акции;
• платить дивиденды.

Согласно нормам закона, выплата по задолженностям должна проводиться в строго установленном порядке. В первую очередь производится расчет с клиентами. Далее погашаются долги в отношении сотрудников, и только потом идет оплата кредиторам. Иными словами, договориться с кредитными учреждениями не получится, пока существуют долги по заработной плате с работниками.

Законодательное регулирование

Действие моратория на банкротство регулируется постановлением № 497, созданным 28 марта 2022 г.

Его суть заключается в том, что он распространяется не только на организации, которые пострадали больше всего, но также под него попадают все индивидуальные предприниматели, юрлица и простые граждане. Исключение составляют недобросовестные застройщики, входящие в реестр проблемных объектов.

На законодательном уровне мораторий контролируется ст. 9.1 ФЗ-127 «О несостоятельности». В нём указано, что при возникновении непредвиденных обстоятельств (существенное падение курса рубля, иные экономические катаклизмы) правительство вправе активизировать запрет на возбуждение дел о банкротстве.

Главное из ФЗ-127 ст. 9.1:

• юрлица и ИП, на которых распространяется действие моратория, могут написать от него отказ, заявив об этом через систему Единого реестра сведений о несостоятельности, после чего самостоятельно подать заявление о признании себя банкротом;
• при наличии существенных оснований правительство РФ вправе продлить период действия запрета;
• все действующие исполнительные производства приостанавливаются, однако наложенные аресты не снимаются.

Кроме того, в период, пока работает мораторий, имущество должника не подлежит взысканию. Не рассматриваются и подлежат возврату также иски, поданные кредиторами после введения запрета.

Когда закончилось действие моратория на возбуждение дел о банкротстве

Продолжительность запрета составляла ровно полгода, 2 октября 2022 года он уже не работал. Правительство тогда не нашло весомых оснований, чтобы продлевать его сроки. Таким образом, после первого октября кредиторы уже могли и могут по сей день подавать заявления на должников о признании их финансовой несостоятельности. Согласно данным ЕФРСБ, только за октябрь 2022 года было принято более 600 судебных решений, в которых неплательщиков признали банкротами.

Будет ли продление моратория на банкротство в 2023 году

После того как действие постановления закончилось, его срок не был продлен. Совершенно иная ситуация наблюдалась в период ковидных ограничений в 2020 году. За семь дней до окончания действия запрета был разработан и признан новый акт, согласно которому его продлевали еще на 90 дней.

Проектов, которые бы подразумевали введение моратория на банкротство в 2023 году, на сегодняшний день нет. Пока власти не планируют разработку нового постановления. Это же было подтверждено главой Минэкономразвития. Он также заявлял, что отрицательно о таком нововведении высказываются и сами люди, занимающиеся предпринимательской деятельностью.

Преимущества обращения в ГК БКФ

Если накопилось много долгов, по которым нечем платить, пора задуматься о проведении процедуры банкротства. Но не стоит заниматься этим самостоятельно. Лучше довериться профессионалам. Эксперты ГК БКФ подробно ответят на все интересующие вопросы, разберут сложившуюся ситуацию на основе первичных документов, помогут собрать всю необходимую документацию и правильно составить заявление.

Благодаря помощи сотрудников ГК БКФ вы избавитесь от долгов с максимальным сохранением личного имущества. Будет обеспечена полноценная юридическая поддержка. Можно также воспользоваться услугой «Банкротство под ключ», где персональный менеджер возьмет на себя процедуру полностью, включая представительство в суде. Вам останется только дождаться окончательного результата.

Мораторий на возбуждение дел о банкротстве – хорошая возможность для предпринимателей и граждан, находящихся в сложном финансовом положении, исправить сложившуюся ситуацию и подстроиться под новые реалии. Но не стоит забывать, что даже при такой помощи всегда есть риски. Отсрочки по платежам оказывают негативное влияние на финансовое положение добросовестных организаций, у которых на этот период нет полномочий воздействовать на должников для возврата своих денег.