С каждым годом процедуру оформления финансовой несостоятельности и списания долгов проходят всё больше граждан. Если судья обнаружит незаконное банкротство, то гражданину будет не просто отказано в присвоении статуса банкрота. Ему будет грозить административное и даже уголовное наказание.
Неправомерные действия при банкротстве
Оформление несостоятельности гражданина связано с проведением определенных правовых операций и взаимодействием широкого круга уполномоченных лиц (финансовый управляющий, судебные приставы, судья, независимые эксперты). При этом для успешного исхода каждая из сторон дела должна доказать отсутствие неправомерных действий физического лица как в ходе процедуры банкротства, так и до ее начала.
Законодательством определен перечень действий, которые судья может признать нарушениями со стороны должника:
- совершение гражданином операций с имуществом, связанных с утаиванием информации о нём, передачей родственникам, друзьям и другим третьим лицам. Цель этих манипуляций – скрыть от финансового управляющего и судьи собственность и тем самым спасти ее от реализации. Проверяются сделки за три года до начала процедуры несостоятельности;
- удовлетворение требований одного кредитора, тогда как обязательства перед другими останутся не погашены. Перед судом все кредиторы равны, независимо от суммы задолженности перед ними, поэтому нельзя погасить долг только перед одним из них, оставив без внимания требования других;
- учинение препятствий работе финансового управляющего, исполняющего свои должностные обязанности. Например, предоставление ложной информации о своих активах, преднамеренное утаивание данных.
Вид ответственности за неправомерные действия при банкротстве и строгость наказания зависят от суммы нанесенного ущерба. Если суд оценит его как крупный, то нарушителю грозит уголовная ответственность. При небольшом размере можно говорить об административной ответственности.
Что нельзя делать перед процедурой банкротства
Фин. управляющий и суд контролируют не только незаконные действия при банкротстве физлица, но также проверяют все его имущественные сделки и движение средств на счетах за последние три года:
- продажа имущества. Списание долгов – только одна из целей процедуры. Весьма строго суд следит и за выполнением другой ее задачи – соблюдение интересов кредиторов. Поэтому в ходе процесса гражданин не вправе совершать никаких действий со своим имуществом. Конечно же, до процедуры должник вправе распоряжаться собственностью, но ему стоит знать о том, что кредиторы имеют полное право оспорить такие финансовые операции. На основании № 127-ФЗ допустимо оспорить далеко не все сделки, но если они были заключены незадолго до банкротства и гражданин реально получил выручку, то велика вероятность аннулирования такой сделки;
- досрочное погашение кредита. Досрочная выплата одной части долга непосредственно перед началом процедуры может быть расценена как неправомерные действия должника при банкротстве. Нельзя выполнить финансовые обязательства только перед одним кредитором, оставив непогашенными долги перед другими. Суд установит, что сделка была заключена с предпочтением;
- продажа объектов имущества по низкой цене. Такая практика достаточно распространена – гражданин продает свое имущество по стоимости ниже рыночной. Чтобы оспорить продажу, кредиторам нужно доказать, что объект собственности на самом деле стоит гораздо дороже. Кроме того, доказательством может послужить факт, что у покупателя в действительности не было средств для покупки имущества банкрота, а передача денег не зафиксировалась;
- дарение имущества и имущественные сделки с родственниками. В течение трех лет до начала процедуры нельзя продавать квартиру, землю, транспортное средство. Особенно если речь идет о продаже собственности близким родственникам. То же касается сделок дарения. Все они будут отменены судом, так как будут расцениваться как способ выведения имущества из конкурсной массы;
- подписание брачного договора в течение трех лет перед банкротством также может считаться попыткой уберечь имущество от реализации.
Признаки неправомерных действий при банкротстве могут быть обнаружены практически при любых операциях с имуществом, поэтому лучше избежать сделок перед началом процедуры.
Виды незаконного банкротства
Признание неплатежеспособности будет считаться неправомерным, если против гражданина были выдвинуты необоснованные обвинения в его несостоятельности. Помимо этого, ответственность наступает, если должник был в состоянии выполнять свои финансовые обязательства, но инициировал в отношении себя процедуру. Незаконное банкротство физического лица можно разделить на три вида.
Преднамеренное
Преднамеренная несостоятельность заключается в имитации неплатежеспособности гражданина и его неспособности отвечать по своим финансовым обязательствам.
Признаками преднамеренности процедуры могут быть:
- выведение активов из собственности должника;
- искусственно сформированный дефицит средств на счетах физического лица.
Доказательствами нарушения могут послужить умышленное сокрытие от закона и кредиторов своего имущества, оформление собственности на посторонних лиц, вклад средств в сторонние объекты.
Выявлением и доказательством преднамеренности действий занимается финансовый управляющий. Степень ответственности перед законом определит суд.
Умышленное
Понятие умышленной неплатежеспособности подходит скорее юридическим лицам, нежели физическим. Хотя термины «преднамеренное» и «умышленное» достаточно схожи, всё же разница между ними есть. Если при преднамеренной несостоятельности у компании-банкрота есть деньги, но их пытаются скрыть от закона, то при умышленной фирму специально доводят до неплатежеспособного состояния, например заключая заведомо провальные сделки.
Фиктивное
При фиктивном банкротстве юридическое лицо преднамеренно пытается сформировать ложное мнение о своей несостоятельности. Цель – ввести в заблуждение кредиторов и тем самым добиться изменения условий кредитования или пересмотра графика платежей.
Доказательство неправомерных действий при банкротстве
Преступное банкротство могут доказать ряд действий, совершенных должником перед началом процедуры:
- предоставление ложных сведений об имуществе и средствах на счетах;
- продажа объектов собственности, в том числе в кредит;
- уничтожение имущества, бухгалтерских отчетов и другой документации, отражающей реальное финансовое положение юридического лица;
- выплата задолженностей кредиторам, срок по погашению которых еще не наступил;
- выведение активов компании.
В ходе расследования необходимо доказать, что:
- имеются признаки незаконности процесса;
- нанесен материальный ущерб кредиторам;
- действия должника расцениваются как умышленные.
Ключевыми доказательствами, как правило, служат финансовые отчетности и бухгалтерские документы, а также заключения экспертов. Именно они будут формировать основу обвинения.
Ответственность за неправомерные действия
Виды неправомерных действий при банкротстве и степень нанесенного кредиторам ущерба влияют на то, какая ответственность будет грозить нарушителю.
Административная
Административные неправомерные действия при банкротстве и ответственность за них определяются ст. 14.13 КоАП РФ:
- погашение задолженности перед одним из кредиторов и неудовлетворение требований других, непредоставление сведений об имуществе, сокрытие активов, препятствие работе фин. управляющего наказываются прекращением деятельности юр. лица на срок от полугода до трех лет, штрафом для физ. лица – 4–5 тыс. руб., штрафом для должностного лица – 50–100 тыс. руб.;
- невыполнение обязательств, указанных в законодательстве о несостоятельности: для должностных лиц – предупреждение или штраф 5–50 тыс. руб., при повторном нарушении – приостановление трудовой деятельности на срок от полугода до трех лет. Для юр. лиц – штраф 200–250 тыс. руб., при повторном проступке – штраф от 350 тыс. руб. до одного миллиона;
- несоблюдение обязанности по подаче заявления о банкротстве в суд: для граждан – штраф 1–3 тыс. руб. (3–5 тыс. руб. при повторном нарушении), для должностных лиц – 5–10 тыс. руб. (приостановка деятельности при повторном нарушении);
- нарушение обязательств по уведомлению о наличии признаков неплатежеспособности заинтересованных лиц – приостановка работы должностного лица от полугода до двух лет или штраф в размере 25–50 тыс. руб.
Уголовная
Уголовная ответственность наступает в соответствии со ст. 196–197 Уголовного кодекса РФ:
- подделка документов или сокрытие активов – принудительные работы до трех лет, арест до шести месяцев, штраф до 500 тыс. руб., ограничение свободы до двух лет;
- погашение задолженности только перед одним из кредиторов – арест до четырех месяцев, лишение свободы или исправительные работы – до одного года;
- учинение препятствий работе финуправляющего – исправительные работы сроком от 480 часов до 24 месяцев, арест до полугода;
- при обнаружении признаков умышленности банкротства – штраф до 500 тыс. руб., исправительные работы до пяти лет, лишение свободы на срок до шести лет со штрафом размером до 200 тысяч рублей.
Уголовная ответственность грозит только при совершении тяжелого проступка и причинении крупного ущерба. В случаях с банкротством физических лиц такие наказания практически не применяются.
Как провести банкротство с ГК БКФ
Группа компаний БКФ уже более 15 лет оказывает услуги по сопровождению процедур банкротства. Мы работаем во всех регионах страны. Наши специалисты постоянно повышают свою квалификацию, изучают судебную практику и всегда в курсе последних изменений законодательства.
Преимущества прохождения процедуры банкротства при сопровождении ГК БКФ:
- быстрое составление и подача заявления о банкротстве, после чего прекращается начисление штрафов и пени за просрочку платежей;
- списание долгов в короткий срок – от шести месяцев;
- работаем на основании договора с клиентом, поддерживаем клиента до конца процедуры;
- вся работа ведется прозрачно, клиент всегда в курсе всех этапов процедуры и предпринимаемых нами действий;
- поможем сохранить имущество;
- избавим от давления коллекторов.
Во время работы эксперты компании оказывают комплекс услуг:
- консультации на всех этапах процедуры банкротства;
- анализ предоставленных документов;
- формирование перечня документов для предоставления в суд;
- подготовка документов и подача заявления;
- направление уведомлений кредиторам;
- полное сопровождение процедуры.
Процесс оформления неплатежеспособности должен проходить в соответствии с требованиями законодательства, умышленное или случайное несоблюдение которых приведет к ответственности.
Чаще всего неправомерные действия при банкротстве направлены на сокрытие имущества от суда и кредиторов, но мало кому это удается. Мы поможем вам не допустить такого развития ситуации и пройти процедуру с минимальными потерями.
